이번 블로그에서는 일본 엔화 환율에 대한 전망과 투자방법에 대해 알아보도록 하겠습니다.
최근 엔저 현상으로 인해 엔화 환율이 917원(2023.7.17 기준)까지 내려왔습니다. 엔화환율이 내려가면서 일본 관광이 늘어나고 엔화 환전 투자로 환테크에 관심을 가지시는 분들이 많아지신것 같습니다.
그렇기 때문에 이전 블로그에서도 소개해드렸지만 오늘은 환율전망과 효율적인 환테크 방법 등을 알아보도록 하겠습니다.
1. 엔화 환율 전망
엔화 환율은 앞으로 어떻게 될지 추측해보도록 하겠습니다.
전문가들에 의하면 일본중앙은행은 정책기조를 유지하고 금리인상을 하지 않을 가능성이 크기 때문에 지금처럼 엔저현상이 유지될 것으로 보고 있습니다.
다만, 미국의 금리인상정책이 어떻게 진행되느냐에 따라 엔화 환율의 방향을 알 수 있을 것 같습니다.
미국 금리인상은 7월을 기점으로 인상을 멈출 것으로 시장은 전망하고 있습니다. 미국 고용지표와 CPI가 시장 예상치를 하회하고 있기 때문에 이제는 금리인상을 멈출 때라는것이 지배적인 의견입니다.
이에 맞춰 일본엔화도 조금씩 방향을 정하지 않을까 생각됩니다.
2. 엔화투자 방법은?
일본엔화 투자 방법은 ETF투자와 환전을 활용할 수 있습니다.
현재 개인투자자분들께서 순매수하고 있는 일본 주식과 엔화 ETF를 말씀드리겠습니다.
TIGER 일본엔선물 ETF는 엔화 선물에 투자하는 국내상장된 일본 ETF입니다. 6월 기준으로 순매수 금액이 341억원을 기록할 정도로 개미들의 관심이 늘어나고 있는 상황입니다. 단, 관심이 높아지면서 거래량이 늘어나기는 했지만 시가 총액의 규모가 작은편이기 때문에 투자하실때 꼭 참고하셔야합니다.
또한, 일본엔선물 ETF는 수수료가 0.25%이고 매매차익은 배당소득세 과세인 15.4%를 적용하므로 수수료가 적지 않는다는점도 알고 있으셔야합니다.
따라서 TIGER 일본엔선물 ETF는 ISA계좌, 연금저축계좌 등 세제혜택을 받을 수 있는 계좌를 활용하시는 것을 추천드립니다.
다음 투자상품은 아이셰어즈 20년물 이상 미국채 엔화 헷지 ETF입니다.
아이셰어즈 20년물 이상 미국채 엔화 헷지 ETF는 일본 증시에 상장되어있는 미국 장기채 ETF 상품입니다.
최근 한달동안 약 1,667만 달러를 순매수 했고, 강세전환될 것으로 예상, 미국 금리를 인하할것이라는 2가지 기대효과가 있습니다. 하지만 해당 상품도 수수료에서 단점이 있습니다. 원화-엔화-원화로 2번 환전 수수료가 붙고 미국 장기채라 달러 환전 수수료도 보수에 들어가기 때문에 간접비용이 높게 발생할 수 있습니다.
투자하실때는 단순히 매매차익만을 고려하시는 것이 아니라 상품에 대한 수수료, 환전, 세금등을 전체적으로 검토하신 후 투자하시는 것을 추천드립니다.
마지막으로 엔화 예금입니다.
외화예금에는 외화정기예금, 보통예금, 저축성예금(MMDA)등이 있습니다. 예치 기간에 따라 선택할 수 있으나 현재 일본 엔화 외화예금은 이자를 지급하지 않습니다.
반면에 미국 달러 외화예금은 1년 만기기준 약 2% 정도의 이자가 지급되어 원화예금과 비슷한 이자율이 적용되는 것과 비교하면 아쉬운 부분입니다.
일본의 예금 이자율이 거의 제로 금리이기때문에 당연한 것으로 이해해야합니다. 외화예금에서 발생하는 환차익 수익은 이자소득세가 부과되지 않는 이점이 있기때문에 세금측면에서는 다른 상품들보다는 이점이 있을 수 있습니다.
최근 일본엔화가 많이 낮아진 상황이기 때문에 일본엔화 투자에 많은 관심을 가지실 거라고 생각됩니다. 개인투자자분들께서는 위에서 말씀드린 상품들에 투자하시기전에는 다양한 부분에서 수익을 계산해보시고 본인에게 가장 적절한 상품을 선택하셨으면 합니다.
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