전체 글2 자금일보 작성법: 구성부터 매일 쓰는 순서까지 (엑셀 양식 첨부) 자금일보는 계좌 잔액을 옮겨 적는 표가 아니라, 며칠 뒤 돈이 모자랄지 미리 알려주는 도구입니다. 원화·외화 계좌 구분, 은행 잔액 대사, 5영업일 자금수지 예측, 주요 이슈 기록까지 자금일보 작성법을 정리하고, 바로 쓰는 자금일보 엑셀 양식을 첨부했습니다.자금일보를 처음 맡으면 대부분 인터넷뱅킹 잔액을 계좌별로 옮겨 적는 것부터 시작합니다. 그런데 보고받는 사람이 정말 궁금한 건 오늘 잔액이 아니라 **"다음 주 급여랑 대금 나가고 나서도 괜찮은가?"**입니다. 계좌 간 이체를 입출금에 그대로 섞어서 총입금·총출금이 부풀려 보이는 실수도 흔합니다.1. 자금일보란? 매일 쓰는 이유자금일보는 회사의 하루 자금 흐름과 잔액을 정리하는 일일 자금 보고서입니다. 매일 쓰는 이유는 세 가지입니다.잔액 확인: 장부.. 2026. 11. 5. 한도대출 은행별 금리 비교, 실질 비용으로 따지는 법 (엑셀 양식 첨부) 기업 한도대출을 은행별로 비교할 때 가산금리만 보면 틀릴 수 있습니다. 미사용 한도 수수료까지 넣은 실질 비용 계산법과 사용률별 비교, 바로 쓰는 엑셀 양식을 정리했습니다.회사의 운영자금이 일시적으로 부족해질 것 같으면 재무팀(자금팀)은 은행에 기업 한도대출을 알아봅니다. 저역시도 오랜만에 한도대출을 알아보고 거래하는 은행에 자료를 요청했었는데요.몇 군데 은행에 요청하면 제안서가 오는데, 대부분 "기준금리 + 가산금리 00%" 형태입니다.여기서 회사가 흔히 하는 실수가 가산금리가 가장 낮은 은행을 고르는 것입니다. 한도대출은 금리 외에 미사용 한도 수수료 같은 비용이 붙기 때문에, 표면금리만 보면 실제로는 더 비싼 은행을 고를 수 있습니다.이 글에서는 은행별 한도대출 제안을 한 장의 표로 정리하고, 실질.. 2026. 11. 3. 이전 1 다음